Em produção · add-on do módulo Financeiro · 25 bancos com extrato por API

Três dias batendo extrato viram uma tarde.

O extrato entra pelo OFX ou direto pela API do banco. O sistema procura a fatura de mesmo valor, mesmo tipo e vencimento a até três dias de distância, e já mostra a candidata. O que sobra é exceção, não trabalho.

Ver a conciliação rodando Ver o fluxo do fechamento

Add-on do Financeiro · liga em minutos com o OFX que você já baixa hoje

Extrato de agosto · Itaú c/c 12345-6 78% conciliado

✓R$ 4.280,00 entrada em 12/08 casou com a fatura #3319, venc. 10/08
✓R$ 1.150,00 saída em 12/08 casou com a fatura #3277, energia
✓R$ 9.000,00 saída em 13/08 virou transferência para a conta Inter
✓R$ 62,90 tarifa de pacote: ignorada, sai da fila
✓R$ 830,00 entrada sem fatura: virou lançamento novo, já quitado

Restam 9 lançamentos pendentes de 41. Esses nove é que precisam de você.

Empresas que fecham o mês dentro do TETIS ERP

ONDUNORTE GREATEK BOMBAS ROWA 2GROW

O problema

O saldo do banco e o saldo do sistema
nunca são o mesmo número.

Todo dia 5 a mesma cena: extrato aberto de um lado, contas a receber do outro, e uma planilha no meio tentando explicar a diferença.

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A planilha do meio

Alguém exporta o extrato, exporta as faturas e cola tudo numa aba. O PROCV acha uns, erra outros, e no fim o número que vai para a reunião nasceu de uma fórmula que só uma pessoa da empresa entende.

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O PIX mudou o tamanho do extrato

Antes eram 40 linhas por mês, quase todas boleto. Hoje são centenas, com PIX de R$ 37 misturado a repasse de maquininha e tarifa de pacote. O método que funcionava em 2019 não escala.

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O contador pede por e-mail

Todo mês o escritório manda a mesma lista: extrato, relação de notas, relação de pagamentos. Alguém do financeiro para o que estava fazendo, exporta tudo e anexa. Se faltar um arquivo, volta a thread.

O fluxo, ponta a ponta

Do arquivo do banco ao arquivo do contador.
Um caminho só.

Cada etapa acontece numa tela do TETIS ERP, com o nome que ela tem no menu. Nada aqui depende de exportar para fora e voltar.

01
Financeiro → Conciliação bancária · importar
O extrato entra por dois caminhos

Escolha a conta e envie o OFX que você já baixa do internet banking: o sistema lê o período, o saldo e cada transação, separando entrada de saída pelo sinal do valor. Ou clique em Importar via API e o TETIS busca os últimos 30 dias direto no banco, sem download nenhum.

A importação por API vai até 90 dias por vez e é idempotente: cada transação carrega o identificador do banco, então rodar de novo no mesmo período não duplica linha.
02
Conciliação bancária · painel do extrato
A fila do mês, com quanto já foi

O painel abre com a conta, o período, o saldo informado pelo banco e quatro contadores: total, pendentes, conciliados e ignorados. Uma barra mostra o percentual fechado. Abaixo, três abas separam o que ainda precisa de decisão do que já está resolvido.

Quem conciliou e quando fica gravado em cada lançamento. Não é preciso perguntar quem mexeu.

Conciliação bancária · aba Pendentes

A sugestão, e o critério dela

Para cada linha do extrato o sistema procura faturas com o mesmo valor exato, o mesmo tipo (entrada ou saída) e vencimento dentro de três dias da data do lançamento, descartando o que já foi conciliado, o que está cancelado e o que ainda é previsão. Traz no máximo cinco candidatas, a de vencimento mais próximo primeiro.

O critério é publicado de propósito. Sugestão que ninguém consegue auditar é sugestão em que o financeiro não confia, e conciliação sem confiança volta para a planilha.

Linha do extrato	O que o sistema encontrou	Desfecho
12/08 · entrada · R$ 4.280,00 PIX RECEBIDO METALURGICA SJ	Fatura #3319 · venc. 10/08 · R$ 4.280,00 2 dias de diferença	Vincular e quitar
13/08 · saída · R$ 9.000,00 TED CONTA PROPRIA	Nenhuma fatura com esse valor	Transferência entre contas
14/08 · entrada · R$ 830,00 PIX AVULSO	Sem título correspondente	Criar lançamento já pago
15/08 · saída · R$ 62,90 TAR PACOTE SERVICOS	Tarifa do banco	Ignorar

04
Conciliação bancária · três desfechos
Toda linha tem para onde ir

Vincular fatura: aceita a sugestão ou busca à mão por valor, descrição, nome do cliente ou número do título. Ao vincular, a fatura é quitada e a diferença entre o valor do extrato e o da fatura fica registrada, se houver.

Novo lançamento: quando o dinheiro entrou sem título no sistema, a fatura nasce ali com cliente, plano de conta, centro de custo, categoria e forma de pagamento, já com status pago.

Transferência: movimento entre contas suas gera o par de saída e entrada, ligado, para não inflar receita nem despesa.

O outro lado do casamento: as faturas do sistema, com vencimento, valor e status de pagamento.
05
Conciliação bancária · abas Ignorados e Conciliados
Errar não custa caro

Tarifa, IOF e pacote de serviço saem da fila com um clique em Ignorar, e voltam com Restaurar se você mudar de ideia. Conciliação feita no lançamento errado se desfaz na aba Conciliados: o lançamento volta a pendente e a quitação sai da fatura junto.

Vincular, desfazer e criar transferência rodam dentro de transação de banco. Ou a operação inteira acontece, ou nada acontece.
06
Financeiro → Contabilidade & SPED · Balancete
A contabilidade nasce do financeiro

Escolha o período e mande gerar: cada fatura vira um lançamento de partida dobrada. Receita debita a conta de clientes e credita o plano de conta da fatura; despesa faz o contrário contra a conta de fornecedores. As contas de contrapartida ficam na configuração da empresa, então o desenho é o seu, não o nosso.

A geração é idempotente por fatura: rodar duas vezes o mesmo mês não cria lançamento repetido. Cada lote recebe um identificador com data e hora.
07
Contabilidade & SPED · Balancete e Razão
Balancete e razão sem exportar nada

O balancete lista as contas movimentadas com débito, crédito, saldo e os totais no rodapé. O razão abre uma conta e mostra o histórico linha a linha com saldo progressivo, na ordem da data. É a conversa com o contador acontecendo sobre o mesmo número, não sobre dois anexos diferentes.
08
Financeiro · Fluxo de caixa e painel
O efeito colateral: o painel passa a valer

Com o extrato conciliado, o realizado do fluxo de caixa é realizado de verdade, o aging para de contar como vencido quem já pagou e o dashboard financeiro deixa de ser uma estimativa. O trabalho de conciliar não morre na conciliação: ele conserta todo relatório que depende de saber quem pagou.

Fluxo de caixa com previsto e realizado. A coluna do realizado é exatamente o que a conciliação confirmou.

Antes × depois

O mesmo fechamento, dois desfechos.

Hoje, no arquivo e na planilha

✕ Extrato exportado à mão, colado numa aba nova todo mês
✕ PROCV por valor casa dois títulos de mesmo valor no cliente errado
✕ Transferência entre contas próprias entra como receita e infla o mês
✕ Tarifa e IOF ficam para o fim e nunca chegam ao fim
✕ Ninguém sabe quem baixou aquele título, nem quando
✕ O contador recebe seis anexos e devolve três perguntas

Com a Conciliação TETIS

✓ OFX ou API do banco, sem passar por planilha
✓ Sugestão por valor, tipo e vencimento, com até cinco candidatas à vista
✓ Transferência vira par de saída e entrada, fora do resultado
✓ Tarifa ignorada com um clique, restaurável a qualquer momento
✓ Data, usuário e diferença de valor gravados em cada baixa
✓ Balancete, razão e o arquivo do SPED saindo da mesma tela

Extrato por API

25 bancos entregam o extrato
sem você baixar arquivo.

São as mesmas integrações que já emitem o boleto no TETIS, com a credencial que a conta bancária guarda. O sistema escolhe a integração pelo código FEBRABAN da conta e pede o período direto na API.

Banco do BrasilAPI ItaúAPI BradescoAPI SantanderAPI CaixaAPI Banco InterAPI SicoobAPI SicrediAPI BanrisulAPI SafraAPI BTG PactualAPI C6API BS2API BVAPI ABC BrasilAPI StoneAPI AsaasAPI EfíAPI Mercado PagoAPI PagBankAPI PicPayAPI StarkBankAPI WooviAPI FitBankAPI ZoopAPI

Outros parceiros do sistema (Pagar.me, Iugu, Kobana, Cielo, Vindi, Bankly, Celcoin, entre outros) não publicam extrato bancário na própria API. Nessas contas a conciliação roda pelo OFX, com o mesmo motor de sugestão.

Por que este módulo

O que faz a diferença na sexta do fechamento.

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Sugestão que você consegue auditar

Valor exato, mesmo tipo, vencimento a até três dias e a fatura ainda em aberto. Sem palpite sobre o texto do extrato, sem caixa-preta. Quando o sistema não tem certeza, ele mostra as cinco melhores e deixa a decisão com você.

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Transferência não vira faturamento

Dinheiro que sai da sua conta A e cai na sua conta B gera um par ligado de saída e entrada, marcado como transferência. O mês para de crescer sozinho toda vez que alguém remaneja saldo entre bancos.

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Desfazer que desfaz de verdade

Ao desfazer uma conciliação, a quitação sai da fatura no mesmo movimento, dentro de transação de banco. O título volta a aparecer no aging e no fluxo de caixa como aberto, sem ajuste manual em nenhum outro lugar.

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Reimportar não duplica

Cada transação guarda o identificador que o banco deu a ela. Rodar o mesmo período de novo importa só o que faltava e diz quantas já existiam. Extrato pode ser puxado sempre que der vontade.

Partida dobrada a partir da fatura

O lançamento contábil sai do documento que já existe, com o plano de conta e o centro de custo que o financeiro preencheu. Ninguém redigita nada, e a contabilidade gerencial fecha com o que o caixa mostra.

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Multiempresa desde a origem

A busca de sugestões só enxerga faturas da empresa do usuário, e o balancete é gerado por empresa. Grupo com três CNPJs no mesmo sistema fecha os três sem risco de um puxar título do outro.

86%das planilhas auditadas têm ao menos um erro, e a de conciliação é uma delas Panko / EuSpRIG

54,7%das transações do país já são PIX, o que multiplicou o número de linhas do seu extrato Banco Central, 2º semestre de 2025

40%dos profissionais gastam ao menos um quarto da semana em tarefa manual repetitiva Smartsheet, Automation in the Workplace

±3 diasé a janela de vencimento que o motor usa para casar extrato e fatura, ajustável na chamada TETIS ERP · módulo de Conciliação

Escopo aberto

O que já está pronto. E o que ainda não está.

Este módulo tem uma parte madura e uma parte em evolução. Preferimos dizer qual é qual agora a explicar depois.

Em produção hoje

✓ Importação de extrato por OFX, com período e saldo lidos do arquivo
✓ Importação por API em 25 bancos, até 90 dias por vez, sem duplicar
✓ Sugestão automática por valor, tipo e vencimento, até cinco candidatas
✓ Vincular fatura, criar lançamento já pago ou registrar transferência
✓ Ignorar, restaurar e desfazer, com data e usuário gravados
✓ Painel por conciliação com contadores e barra de progresso
✓ Lançamentos de partida dobrada gerados das faturas do período
✓ Balancete por conta e razão com saldo progressivo

Ainda não (e a gente avisa na tela)

- SPED EFD em beta. O arquivo sai com os blocos 0, C, E e 9, mas cai em valores conservadores quando falta dado de tributo por item. Valide no PVA e ajuste por perfil e UF antes de transmitir. A própria tela mostra esse aviso.
- Balancete e razão são consultados na tela, sem botão de exportar para Excel ou PDF
- Conciliação em lote pela tela: hoje cada lançamento é decidido individualmente
- Importação de extrato agendada por robô: a importação é sempre disparada por alguém
- Portal separado para o escritório contábil. O contador entra como usuário do sistema com perfil restrito
- ECD e balanço patrimonial societário não fazem parte do módulo

Onde este módulo encosta

Ele não trabalha sozinho.

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Financeiro

É o pré-requisito. A fatura que a conciliação quita, o plano de conta que a contabilidade usa e o fluxo de caixa que passa a bater vêm todos de lá.

Ver o Financeiro

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Cobrança Bancária

A baixa automática pelo retorno CNAB do boleto é de lá, não daqui. Quem usa os dois chega à conciliação com metade do extrato já resolvido, e conciliação vira conferência.

Ver a Cobrança

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Fiscal e notas

O arquivo do SPED é montado a partir das NF-e emitidas e das notas de entrada já processadas no período. Quanto mais completo o cadastro fiscal, mais completo sai o arquivo.

Dúvidas frequentes

O que todo gestor financeiro pergunta.

Quais bancos importam o extrato pela API?

Vinte e cinco hoje, entre eles Banco do Brasil, Itaú, Bradesco, Santander, Caixa, Inter, Sicoob, Sicredi, Banrisul, Safra, BTG, C6, BS2, BV, ABC, Stone, Asaas, Efí, Mercado Pago, PagBank e PicPay. São as mesmas integrações que já emitem boleto no sistema, então a credencial que a conta bancária guarda serve para as duas coisas. Alguns parceiros (Pagar.me, Iugu, Kobana, Cielo, Vindi, entre outros) simplesmente não publicam extrato na API deles; nessas contas o caminho é o OFX, com o mesmo motor de sugestão por trás.

Como o sistema escolhe a fatura que ele sugere?

Por quatro filtros objetivos: valor exatamente igual ao do lançamento, mesmo tipo (entrada casa com título a receber, saída com título a pagar), vencimento dentro de três dias da data do lançamento e fatura ainda não conciliada. Cancelada e previsão ficam de fora. Se você amarrou a fatura a uma conta bancária, ele também respeita a conta. Traz até cinco opções, ordenadas pelo vencimento mais próximo. Não há adivinhação em cima do texto do extrato, e isso é proposital: o financeiro precisa poder explicar por que aquela linha casou com aquele título.

E se o valor do extrato não bater exatamente com o da fatura?

A sugestão automática não aparece, porque ela exige valor igual. Você busca a fatura à mão por valor aproximado, descrição, nome do cliente ou número do título e vincula assim mesmo. A diferença entre o valor do extrato e o valor da fatura fica gravada no lançamento e aparece na aba Conciliados. Juros, desconto e tarifa de recebimento continuam visíveis em vez de sumirem num arredondamento.

Conciliei o lançamento errado. Dá para voltar atrás?

Sim, na aba Conciliados. O botão Desfazer devolve o lançamento para Pendentes e remove a quitação da fatura no mesmo movimento, dentro de uma transação de banco: ou as duas coisas acontecem, ou nenhuma. O título volta a contar como aberto no aging e no fluxo de caixa sem ninguém precisar corrigir mais nada.

Importei o mesmo período duas vezes. Vai duplicar?

Não, na importação por API. Cada transação carrega o identificador que o próprio banco atribuiu, e a importação compara com o que já existe naquela conta antes de gravar. Ao final o sistema diz quantos lançamentos entraram e quantos já existiam. Por isso dá para puxar o extrato várias vezes ao longo do mês sem medo, em vez de esperar o fechamento.

Tarifa, IOF e pacote de serviço: preciso conciliar cada um?

Não. Ignorar tira a linha da fila e ela vai para a aba Ignorados, sem sumir do histórico. Restaurar traz de volta quando você quiser tratar aquilo como despesa de verdade. É o que mantém a fila de pendentes com o que realmente importa, em vez de trinta tarifas escondendo os três lançamentos que precisam de decisão.

A baixa do boleto pelo retorno do banco é feita aqui?

Não, ela é do módulo de Cobrança Bancária: o arquivo de retorno CNAB baixa o título automaticamente assim que o banco confirma. Os dois se somam bem. Quem usa cobrança registrada chega na conciliação com boa parte das entradas já quitadas, e o extrato serve para conferir o resto: PIX avulso, TED, repasse de maquininha, despesa no débito e transferência entre contas.

O arquivo do SPED já pode ir para a Receita?

Ainda não sem revisão, e a tela avisa isso com todas as letras. O gerador monta os blocos 0, C, E e 9 a partir das NF-e emitidas e das notas de entrada processadas no período, com contagem de registros consistente. Só que, quando falta dado de tributo por item, ele assume valores conservadores, e a apuração do bloco E é simplificada. Trate como rascunho estruturado: valide no PVA da Receita e ajuste CST, CFOP, alíquotas e a apuração conforme o seu perfil e a sua UF antes de transmitir. Balancete e razão, esses sim, já servem para a conversa com o contador hoje.

Já uso o TETIS ERP. O que muda para mim?

Aparecem dois itens no menu Financeiro: Conciliação bancária e Contabilidade & SPED. Nada mais muda. Não há segundo cadastro, não há integração para montar, e as contas bancárias, as faturas e o plano de contas que você já usa são exatamente os mesmos. Para começar pelo OFX basta a conta cadastrada; para usar a API do banco, a credencial da conta é a mesma que emite boleto.

Quanto custa?

É um add-on do Financeiro, cobrado por conta bancária conciliada, e o valor sai fechado na conversa de descoberta junto com o resto do que você usa. A conta costuma fechar rápido: uma pessoa do financeiro parada dois ou três dias por mês numa planilha de conciliação já paga o módulo. Fale com um especialista e saia da primeira conversa com a proposta completa.

Próximo passo

Traga o OFX do mês passado.
A gente concilia junto na chamada.

Sem planilha, sem preparação: o arquivo que você já baixa do banco, a sua base de faturas, e você vendo quanto do extrato o sistema resolve sozinho.

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